"Fizemos todo o levantamento possível, trabalhamos exaustivamente na verificação de cada linha do balanço e chegamos a um ajuste total de R$ 3,110 bilhões", disse Celso Antunes, indicado pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC) para assumir a direção do banco. Descontando o patrimônio líquido do banco, de cerca de R$ 870 milhões, o "buraco" nas contas é de R$ 2,236 bilhões – segundo disse o diretor executivo do FGC, Antonio Carlos Bueno.
"Salvamento"
O FGC agora vai tentar "enxugar" as contas do banco e vender a instituição. Na operação de salvamento, o fundo pretende comprar os títulos de dívida do banco nas mãos dos credores, com um desconto médio de 49%.
"Duvido que não haja interessados. Eu não perderia uma oportunidade dessas", disse Bueno. “A gente fez lipoaspiração no balanço e deixou noiva mais interessante para ser cobiçada”, disse Antunes. "Encontramos uma forma de salvar o banco", afirmou.
| Quantias que tinham de ser diminuídas no balanço (ajustes contábeis), em R$ milhões | |
|---|---|
| Carteira de crédito com problemas – incluindo consignado | 542 |
| Lotes cedidos para fundosque não tinham sido extornados | 137 |
| Retirada do ativo do banco Prosper – que hoje tem patrimônio líquido negativo | 190 |
| Ações da Telebrás – que estavam registradas em valor superior à bolsa | 125 |
| Ações judiciais contra o banco – faltava provisão a esse risco | 612 |
| Crédito tributário – não vale para o banco, mas quem comprar pode usar | 196 |
| Outros | 27,8 |
| Ajuste positivo pela antecipação de contratos, por conta da suspensão da venda de ações | 104,9 (+) |
O FGC quer obter um desconto que seja igual ao prejuízo para zerar ou aproximar de zero o rombo nas contas do banco. O raciocínio foi o seguinte: se “o banco está furado em R$ 2,230 bilhões e tem no passivo dele R$ 5,78 bilhões", o furo tem de ser diminuído para zerar a conta. "Estamos pegando dos credores, que vão pagar a conta e zerar o patrimônio líquido negativo do banco”, explicou Bueno.
O desconto nas dívidas será proporcional ao montante que cada grupo tem da dívida. A recompra será feita pelo FGC, não pelo banco Cruzeiro do Sul, e precisa da adesão de 90% dos investidores.
Além do desconto da dívida, é preciso que o banco seja comprado. “Preciso que as duas coisas aconteçam, zerar o patrimônio e que alguém compre a capitalize a instituição”, disse Antunes.
Segundo o cronograma estabelecido pela instituição, a partir de quarta (15) os dados detalhados das contas do banco estarão à disposição dos bancos interessados em comprar para que analisem. As propostas serão recebidas no dia 10 de setembro e, se não houver propostas, o FGC vai recomendar liquidação do banco ao Banco Central. “Ate lá, tudo roda normalmente, tudo que vencer será pago, nada muda”, afirmou Antunes.
| Participação dos grupo na dívida do banco, em % | |
|---|---|
| Investidores locais | 7,5 |
| Depósito a prazo com garantia especial do FGC (DPGE) e garantias ordinárias* | 34,4 |
| Investidores externos | 58,1 |
| *este desconto será pago pelo FGC, já que os depósitos têm garantia. | |
Patrimônio
O patrimônio do banco teve redução por conta de operações que não se concretizaram, operações que estavam no balanço e pararam de receber movimentações que vinham recebendo indevidamente, explicou Antunes. Com isso, o patrimômio líquido passou de R$ 1,150 bilhão para R$ 874 milhões.
Intervenção
O Banco Central determinou a intervenção no banco por meio do chamado Regime de Administração Especial Temporária (Raet), pelo prazo de 180 dias e, na época, foi nomeado o Fundo Garantidor de Créditos (FGC) – entidade privada mantida com recursos dos próprios bancos – como administrador especial temporário. Uma empresa de auditoria (Pricewaterhouse Coopers) foi contratada para avaliar as contas do Cruzeiro do Sul com o objetivo de ajustar as contas para vender a instituição para um comprador ou investidor.
Diretor executivo do FGC, Antonio Carlos Bueno, explica o
"rombo" no Cruzeiro do Sul (Foto: Simone Cunha/G1)
Em junho, Beuno, diretor executivo do FGC, nomeado administrador especial temporário do banco, disse que uma eventual liquidação do banco geraria uma obrigação para o fundo de R$ 2,2 bilhões.
A Polícia Federal instaurou inquérito para apurar uma suposta fraude na gestão do banco. Em dezembro de 2011, o banco, segundo a PF, teria comprado por R$ 55 milhões o Banco Prosper, que estava descapitalizado e já não operava mais.
Em julho, em comunicado enviado à Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e assinado pelo administrador especial, o banco afirma que "até a conclusão do balanço especial previsto em lei, e que se encontra em fase de elaboração, não é possível precisar qualquer valor estimado de perda ou necessidade de ajustes na instituição e suas controladas".
Celso Antunes, indicado pelo FGC, explica a operação de salvamento do banco (Foto: Simone Cunha/G1)
Regime especial
O Raet é um regime previsto na legislação, com prazo limitado, por meio do qual o Banco Central substitui os dirigentes da instituição por um conselho de diretores ou por uma pessoa jurídica especializada, com a finalidade de corrigir procedimentos operacionais ou de eliminar deficiências que possam comprometer seu funcionamento. Com isso, a instituição continua a funcionar normalmente, segundo o BC.
FGC
O Fundo Garantidor de Crédito (FGC) é uma entidade privada criada em 1995 como um mecanismo de proteção aos correntistas, poupadores e investidores. O FGC permite a recuperação dos depósitos ou créditos mantidos em instituição financeira em caso de falência, insolvência ou liquidação extrajudicial. Atualmente, o fundo garante o pagamento de até R$ 70 mil para cada correntista em razão de perdas motivadas por problemas financeiros da instituição.
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